Saat Anda bekerja untuk mengembangkan pola pikir seorang pedagang yang sukses, Anda akan ingin menyadari perbedaan antara risiko bisnis dan perdagangan dan bagaimana masing-masing dari mereka dapat mempengaruhi profitabilitas jangka panjang Anda sebagai seorang pedagang. Artikel ini akan memberikan contoh setiap jenis risiko yang mungkin Anda temui dalam aktivitas perdagangan Anda, sehingga Anda dapat mengetahui potensi jebakan perdagangan ini terlebih dahulu untuk menghindarinya dengan lebih baik.

Resiko bisnis:

Jenis risiko utama pertama yang atg perlu Anda waspadai ketika mengembangkan pola pikir perdagangan yang optimal adalah risiko bisnis. Ini adalah risiko bahwa bisnis perdagangan Anda tidak akan memiliki dana yang cukup untuk memenuhi pengeluarannya. Risiko bisnis sering diabaikan oleh trader pemula yang terkadang lebih fokus untuk menghasilkan pip daripada gambaran yang lebih besar tentang apa yang diperlukan untuk bertahan dalam bisnis sebagai trader dalam jangka panjang.

Bagi pedagang, risiko bisnis biasanya muncul dari risiko keuangan, yang terkait dengan ukuran dan stabilitas utang terutang yang mungkin Anda bayar agar tetap berbisnis sebagai pedagang. Risiko bisnis juga dapat berasal dari risiko ekonomi, yang didasarkan pada bagaimana iklim ekonomi dan peraturan secara keseluruhan memengaruhi bisnis perdagangan Anda. Contoh risiko bisnis tertentu yang terkadang dihadapi pedagang yang termasuk dalam masing-masing dari dua kategori dasar ini muncul di bawah ini.

A. Risiko Keuangan :

Risiko bisnis terhadap perusahaan perdagangan Anda mungkin termasuk risiko keuangan berikut:

(1) Anda kehilangan lebih banyak uang daripada yang Anda mampu yang kemudian memaksa Anda untuk berhenti berdagang.

(2) Memiliki bos, pasangan atau mitra bisnis yang tidak bahagia yang menarik dukungan mereka karena perdagangan menghabiskan terlalu banyak waktu dan perhatian Anda tanpa memberikan hasil keuangan yang baik.

(3) Hasil perdagangan yang tidak mencukupi mengakibatkan penarikan dana dari investor dalam bisnis perdagangan Anda.

(4) Panggilan margin karena pergerakan pasar yang merugikan yang melebihi kemampuan Anda untuk membayarnya.

(5) Biaya bunga atas pinjaman perdagangan Anda yang melebihi apa yang dapat terus Anda layani dengan nyaman.

B. Risiko Ekonomi :

Risiko bisnis juga dapat mencakup risiko ekonomi berikut:

(1) Pasar menjadi tidak tersedia karena peraturan baru yang mengecualikan Anda.

(2) Ukuran pasar, spread, atau komisi menjadi terlalu tidak menarik bagi Anda untuk terus berpartisipasi dalam perdagangan secara ekonomis.

(3) Kegagalan untuk mendapatkan barang-barang yang Anda butuhkan untuk menjadi sukses dan kompetitif sebagai pedagang karena kurangnya dana, pengetahuan atau pengalaman. Item penting ini mungkin termasuk eksekusi trading, charting dan sistem manajemen risiko, akses ke kabel berita, pendidikan perdagangan dan pengelolaan uang, dll.

(4) Perubahan kode pajak yang tidak menguntungkan bisnis perdagangan Anda.

Risiko Perdagangan:

Jenis risiko utama kedua yang perlu diingat oleh para pedagang yang mengejar pola pikir perdagangan yang konstruktif dikenal sebagai risiko perdagangan. Ini dapat dianggap sebagai risiko menimbulkan kerugian perdagangan yang substansial atau bahkan mungkin kegagalan berkepanjangan untuk menumbuhkan nilai portofolio perdagangan Anda. Seperti risiko bisnis, risiko perdagangan juga dapat dibagi menjadi dua kategori sekunder. Dalam kasus risiko perdagangan, risiko ini adalah risiko yang terkait dengan pasar atau risiko yang tidak sepenuhnya terkait dengan kondisi pasar.

A. Risiko Terkait Pasar :

Setiap risiko terkait pasar yang mempengaruhi semua pedagang dan yang terkait dengan sistem ekonomi secara keseluruhan dan kondisi pasar termasuk dalam kategori ini. Risiko perdagangan jenis ini yang melibatkan risiko pasar mungkin termasuk:

(1) Pandangan pasar yang salah yang mengakibatkan posisi perdagangan dihentikan karena rugi.

(2) Kehilangan likuiditas yang mengakibatkan pelebaran spread transaksi dan mengakibatkan ketidakefektifan banyak strategi perdagangan jangka pendek.

(3) Volatilitas pasar yang berlebihan menyebabkan eksekusi order stop-loss (dengan atau tanpa slippage level order) meskipun perdagangan seharusnya menguntungkan.

B. Risiko yang Tidak Terkait dengan Kondisi Pasar :

Kategori ini mencakup setiap risiko yang tidak terkait dengan pasar, termasuk terutama risiko yang timbul dari kesalahan pedagang atau rencana perdagangan. Risiko perdagangan jenis kedua ini tidak sepenuhnya terkait dengan pergerakan pasar dan dapat mencakup hal-hal berikut:

(1) Beberapa transaksi kerugian berturut-turut yang mengakibatkan penarikan nilai portofolio yang terlalu tinggi untuk ditanggung oleh pedagang.

(2) Overtrading dan kehilangan uang karena spread/komisi.

(3) Hilangnya disiplin dalam mengikuti rencana perdagangan yang mengakibatkan kerugian yang berlebihan.

(4) Analisis kelumpuhan. Ini adalah kurangnya ketegasan atau ketakutan akan kehilangan uang yang mengakibatkan kegagalan untuk menarik pelatuk pada perdagangan dan kerugian peluang yang diakibatkannya.

(5) Kurangnya diversifikasi dalam portofolio dan strategi perdagangan mata uang Anda yang meningkatkan kerentanan terhadap guncangan. (6) Kegagalan untuk meninggalkan perintah stop-loss atau take-profit pelindung.

(7) Kegagalan untuk melakukan transaksi yang diperlukan.

(8) Salah mengeksekusi atau mencatat transaksi.

(9) Lupa bahwa transaksi telah dilakukan.

(10) Ukuran posisi yang tidak tepat mengakibatkan terlalu banyak atau terlalu sedikit risiko yang diambil.

(11) Analisis risiko/imbalan yang salah, termasuk melakukan transaksi secara teratur dengan rasio risiko/imbalan yang rendah.

(12) Keserakahan yang berlebihan mengakibatkan kegagalan untuk mengambil keuntungan secara tepat. Terkadang, perdagangan yang awalnya menguntungkan seperti itu bahkan ditutup dengan kerugian.

Mengelola Risiko Bisnis dan Perdagangan dengan Berhasil:

Sementara banyak pedagang secara rutin menganalisis setiap posisi yang mereka ambil untuk rasio risiko/imbalan, jauh lebih sedikit pedagang yang meluangkan waktu untuk melakukan analisis risiko/imbalan terperinci dari bisnis perdagangan mereka. Akibatnya, mereka mungkin tanpa disadari memasuki situasi bisnis dengan peluang sukses jangka panjang yang buruk.

Pola pikir trader yang sukses perlu menyadari semua potensi risiko untuk bisnis trading mereka. Mereka juga perlu mengelola risiko tersebut secara efisien dan ekonomis untuk memastikan kelangsungan hidup dan profitabilitas jangka panjang bisnis perdagangan mereka. Tentu saja, menjaga agar pembayaran utang bisnis tetap terkendali dan investor mana pun (termasuk Anda dan pasangan) bahagia akan menjadi yang terpenting. Selanjutnya, menjunjung tinggi komitmen yang kuat untuk menggunakan prinsip-prinsip pengelolaan uang yang baik, menjaga disiplin perdagangan yang ketat dan menyimpan catatan yang baik akan menempatkan bisnis perdagangan Anda dengan kokoh di kaki yang benar.

Terakhir, membuat rencana bisnis perdagangan di mana Anda mempertimbangkan dan menangani semua situasi risiko yang dapat diperkirakan adalah ide yang baik untuk memulai bisnis perdagangan Anda dengan langkah yang benar. Paling tidak, melalui proses ini akan membantu Anda memahami bisnis Anda sebagai trader dengan lebih baik, dan juga memungkinkan Anda mendapatkan umpan balik dari trader lain.

 

 

Anggap Trading Anda Sebagai Bisnis

Post navigation


Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *